Уралтрансбанк отозвана лицензия как вернуть деньги

Центральный банк Российской Федерации (Банк России)
Пресс-служба

107016, Москва, ул. Неглинная, 12
www.cbr.ru

Об отзыве у банка «Уралтрансбанк» лицензии на осуществление банковских операций и назначении временной администрации

Приказом Банка России от 25.10.2018 № ОД-2785 с 25.10.2018 отозвана лицензия на осуществление банковских операций у кредитной организации Публичное акционерное общество «Уральский Транспортный банк» ПАО «Уралтрансбанк» (рег. № 812, г. Екатеринбург).

ПАО «Уралтрансбанк» использовалась универсальная бизнес-модель, связанная с кредитованием юридических и физических лиц с привлечением в качестве основного источника фондирования денежных средств населения. При этом банк систематически занижал величину принимаемого кредитного риска. Надлежащая оценка кредитного риска по требованию надзорного органа в 2017 году выявила существенное снижение размера собственных средств (капитала) банка, несоблюдение обязательных нормативов и, как следствие, наличие оснований для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства).

По этой причине ПАО «Уралтрансбанк» самостоятельно разработало план по улучшению его финансового положения, который был рассмотрен и утвержден решением Комитета банковского надзора Банка России в сентябре 2017 года. До настоящего времени ПАО «Уралтрансбанк» не были реализованы ключевые мероприятия этого плана для стабилизации ситуации, включая привлечение потенциального инвестора, а также выход на плановые показатели деятельности.

Дальнейшее ухудшение качества активов ПАО «Уралтрансбанк» привело к необходимости доформирования резервов на возможные потери, полной утрате собственных средств (капитала) кредитной организации и, как следствие, признанию надзорным органом плана мер по финансовому оздоровлению ПАО «Уралтрансбанк» невозможным к исполнению.

В сложившихся обстоятельствах Банк России на основании статьи 20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» исполнил обязанность по отзыву у ПАО «Уралтрансбанк» лицензии на осуществление банковских операций.

Банк России неоднократно (3 раза в течение последних 12 месяцев) применял в отношении ПАО «Уралтрансбанк» меры надзорного реагирования, в том числе дважды вводил ограничения на привлечение вкладов населения.

Решение Банка России принято в связи с неисполнением кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России, значением всех нормативов достаточности собственных средств (капитала) ниже двух процентов, снижением размера собственных средств (капитала) ниже минимального значения уставного капитала, установленного на дату государственной регистрации кредитной организации, учитывая неоднократное применение в течение одного года мер, предусмотренных Федеральным законом «O Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».

В соответствии с приказом Банка России от 25.10.2018 № ОД-2786 в ПАО «Уралтрансбанк» назначена временная администрация сроком действия до момента назначения в соответствии с Федеральным законом «О несостоятельности (банкротстве)» конкурсного управляющего либо назначения в соответствии со статьей 23.1 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» ликвидатора. Полномочия исполнительных органов кредитной организации в соответствии с федеральными законами приостановлены.

ПАО «Уралтрансбанк» — участник системы страхования вкладов. Отзыв лицензии на осуществление банковских операций является страховым случаем, предусмотренным Федеральным законом № «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» в отношении обязательств банка по вкладам населения, определенным в установленном законодательством порядке. Указанным Федеральным законом предусмотрена выплата страхового возмещения вкладчикам банка, в том числе индивидуальным предпринимателям, в размере 100% остатка средств, но не более 1,4 млн рублей в совокупности на одного вкладчика.

Согласно данным отчетности, по величине активов на 01.10.2018 кредитная организация занимала 196 место в банковской системе Российской Федерации.

25 октября 2018 года

При использовании материала ссылка на Пресс-службу Банка России обязательна.

25 октября региональная банковская система Свердловской области лишилась еще одной кредитной структуры — Центральный банк России отозвал лицензию у екатеринбургского Уралтрансбанка. У него была довольно широкая сеть более чем из 30 офисов, в том числе в небольших городах, на его счетах хранилось больше 9,2 млрд рублей, принадлежащих населению. О том, что привело к краху кредитной структуры, о дальнейшей судьбе вкладчиков и заемщиков, а также о бизнесе и связях основного бенефициара банка Валерия Заводова — в материале Znak.com.

Читайте также:  Потребительский кредит сбербанк по зарплатной карте

Что делать вкладчикам и заемщикам

По данным отчетности Уралтрансбанка на 1 июля, на его счетах находилось больше 9,2 млрд рублей населения. В том числе, 317,5 млн рублей хранили на депозитах индивидуальные предприниматели. Все они имеют право на получение выплат Агентства по страхованию вкладов (АСВ) в пределах суммы 1,4 млн рублей.

Как сообщает АСВ, выплаты начнутся не позднее 8 ноября.

Проводиться они будут в специальном банке-агенте, который выберет правление АСВ. Название этого банка станет известно к 1 ноября. По сообщению банка, на 1 июля у него работало одно представительство в Москве и порядка трех десятков офисов в нескольких регионах России. Самая большая филиальная сеть была в городах Свердловской области. Восемь офисов работало в Екатеринбурге. Остальные — в Нижней Туре, Кушве, Красноуральске, Нижнем Тагиле, Качканаре, Шадринске, Ирбите, Верхней Пышме, Алапаевске, Кургане, Каменске-Уральском, Карпинске, Богдановиче, Серове, Верхнем Уфалее, Тюмени, Красноуфимске, Полевском, Лесном, Сургуте, Краснотурьинске.

После того как АСВ выберет банк-агент, будет официально объявлено о начале приема этим банком заявлений от вкладчиков на выплату страхового возмещения.

В случае, если сумма вклада превышала 1,4 млн рублей, остаток депозита можно будет получить по мере ликвидации банка, продажи его имущества и пополнения конкурсной массы.

Что касается заемщиков банка, то им надо продолжать погашать кредиты, независимо от того, что банк закрылся. Только теперь деньги надо зачислять на специальный счет, открытый в Уральском главном управлении Банка России. Подробности можно узнать на официальном сайте банка.

Ликвидация или банкротство

После отзыва лицензии у Уралтрансбанка ЦБ издал приказ о назначении временной администрации из числа специалистов Уральского главного управления Центрального банка России. Они детально изучат финансовое состояние Уралтрансбанка и после этого примут решение, каким образом его работа будет прекращена юридически — через ликвидацию или через банкротство. Если активов банка будет достаточно, его ликвидируют, если же нет — объявят банкротом.

При этом ЦБ сообщил, что Уралтрансбанк полностью утратил собственный капитал. По данным последней отчетности, собственный капитал составлял минус 153,9 млн рублей. В этом году убытки банка превысили 418 млн рублей.

Почему была отозвана лицензия

Уралтрансбанк был небольшим банком по меркам российской банковской системы — занимал в ней лишь 196-ю строчку. Однако это был достаточно известный банк как в Свердловской области, так и за ее пределами. В числе его акционеров достаточно долго был Европейский банк реконструкции и развития (владел 25% акций организации). В 2015 году ЕБРР продал свою долю компаниям, близким к предпринимателю Валерию Заводову, и с тех пор под контролем его, его родных и партнеров по бизнесу находилось больше 88,5% акций Уралтрансбанка. Валерий Заводов много лет был традиционным участником ежегодного международного банковского форума в Сочи, где банкиры имеют возможность общаться с руководством Центрального банка. Кроме того, Уралтрансбанк спонсировал теннисный турнир среди российских банкиров.

На рынке несколько лет муссировались слухи о желании Валерия Заводова продать банк. В мае прошлого года стало публично известно о том, что у банка финансовые проблемы и он ищет инвестора.

«Это единственный случай в банковской системе, когда банк воспользовался возможностью, предусмотренной законодательством, о самооздоровлении. Был согласован план с Банком России, и в течение года руководство банка довольно активно пыталось сократить издержки бизнеса, закрывались малорентабельные офисы, велся поиск инвестора. Но сейчас ситуация в банковской отрасли такова, что особо нет желающих покупать небольшие банки, даже при том, что они обычно исправно платят дивиденды собственникам. Слишком высоки требования регулятора. Риски для небольших банков увеличились, при этом возможностей привлечь капитал у них немного, в отличие от крупных системообразующих банков. Центробанк мог еще дать время Уралтрансбанку, но не стал», — расценивает ситуацию один из участников рынка.

Однако не все разделяют мнение о необходимости дальнейшего спасения банка. «Агония и так длилась почти два года. ЦБ давал возможность банку выйти из кризисной ситуации, Валерию Заводову дали возможность найти инвестора, но это сделать не удалось. Все сроки вышли», — констатирует финансовый аналитик, кандидат экономических наук Константин Селянин, хотя и сожалеет о закрытии банка.

Читайте также:  Спасибо от сбербанка где потратить екатеринбург 2018

Эксперт согласен, что ситуация на рынке разворачивается не в пользу региональных банков, для них сейчас практически не осталось ниш, но считает, что просчеты в стратегии развития Уралтрансбанка тоже были.

Как следует из официального сообщения ЦБ, Уралтрансбанк погубили рискованные кредиты. При этом в сообщении нет указания, что плохие кредиты были выданы компаниям Валерия Заводова, как это часто бывает при наличии мажоритария в банке. «Надлежащая оценка кредитного риска по требованию надзорного органа в 2017 году выявила существенное снижение размера собственных средств (капитала) банка, несоблюдение обязательных нормативов и, как следствие, наличие оснований для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства)», — говорится в официальном сообщении на сайте ЦБ.

Получить комментарий Валерия Заводова Znak.com не удалось.

Другой бизнес Валерия Заводова

Уралтрансбанк был главным активном Заводова, но не единственным. По данным системы СПАРК, он совладелец сразу нескольких компаний, связанных с производством и торговлей лесоматериалами. Некоторые из них зарегистрированы в Москве.

В начале двухтысячных годов Валерий Заводов был акционером крупного регионального авиаперевозчика «Уральские авиалинии», ему принадлежало порядка 15% акций, но затем пакет был продан офшору. Судя по тому, что сейчас больше 90% акций принадлежит главе авиакомпании Сергею Скуратову, именно он стал покупателем ценных бумаг.

Ранее у Заводова также были проекты по строительству коммерческой недвижимости, но в этой сфере он больше прославился скандалами и неудачами. Так, у него был затяжной конфликт из-за зданий консульского квартала на улице Гоголя (сейчас там размещаются диппредставительства США, Великобритании, Венгрии, Чехии, Украины). Эта история имела еще и криминальный подтекст — она звучала в суде над членами так называемой ОПГ Михаила Клока.

Кроме того, больше 20 лет назад, еще в 1993 году, при участии Уралтрансбанка началось строительство бизнес-центра на Октябрьской площади, 5, рядом со зданием правительства Свердловской области, однако проект так и не был закончен. Сейчас завершать стройку будут УГМК и экс-депутат Екатеринбургской городской думы Олег Хабибуллин.

4 раза в день нашим сервисом проводиться автоматическая проверка на наличие изменения информации для заемщиков данного банка на сайте Государственной корпорации «АСВ». При обнаружении обновления информации, наши специалисты вручную проводят ее проверку и при необходимости редактируют содержание этой страницы.

Отслеживать обновления можно нажатием на ссылку «Что изменилось?» или, подписавшись на рассылку уведомлений об изменениях на вашу электронную почту.

Согласно приказу № ОД-2785, который вынесен Центробанком 25 октября 2018 года, Уральский Транспортный банк (Уралтрансбанк) лишен лицензии. Данный факт относится к страховым случаям. Соответственно, вкладчики кредитной организации получат свои накопления обратно. В полном объеме. Ограничение относительно одного гражданина – не более 1 400 000 рублей.

Организация выплат возлагается на Государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов» (АСВ). Она в недельный срок определяет банки-агенты, которые будут принимать заявления вкладчиков и выдавать им деньги. Наименования этих кредитных организаций будут опубликованы до 01.11.2018 года. Непосредственное начало выдачи компенсационных возмещений произойдет через две недели после наступления страхового случая. То есть обратиться в банк-агент, выбранный АСВ, можно будет с 08.11.2018 года.

8 (800) 200-08-05 — колл-центр АСВ. Доступен круглосуточно. Звонки по территории РФ бесплатные.

8 (800) 250-57-57 — колл-центр банка-агента.

АСВ выбрало банком-агентом ПАО Сбербанк. Прием заявлений и выдача компенсаций через данную кредитную организацию начнется с 06.11.2018 года.

В данном формате выплаты будут производится минимум 12 месяцев. Дальнейшие правила возврата средств гражданам, которые не успеют в этот период обратиться в выбранный банк-агент, будут определены АСВ позднее.

  • Уралтрансбанк не смог выполнить свой же план финансовой стабилизации, из-за чего и лишен лицензии — 03.09.2019

Добрый день. Подскажите можно ли в один день оформить возврат страх.суммы в сбербанке и получив справку об этом оформить кредитор.заявление на возврат суммы свыше 1млн 400тыс.в уралтрансбанке? Спасибо.

Здравствуйте! Сегодня 1 ноября 2018г. Где список банков — агентов? Срок вышел.

Вячеслав, здравствуйте! Вероятнее всего, вы не обратили внимания, что мы являемся независимым порталом по подбору кредитных продуктов, а не кредитной организацией, в которой был размещен ваш вклад, в частности, УралТрансБанком, а также не имеем отношения к Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» (АСВ). Мы дублируем информацию из официальных источников для более простого ее поиска, как только она публикуется.

Читайте также:  Альфа банк рефинансирование кредитов других банков заявка

Во-вторых, как и указывалось на сайте АСВ, данные о выбранном банке-агенте будут оглашены «не позднее 1 ноября 2018 года». То есть граничный срок – до 00-00 2 ноября 2018 года. Таким образом в момент публикации вами комментария Государственная корпорация еще не нарушила сроки. Хотя, иногда, в случаях отсутствия заявлений на тендер, дата определения банка-агента может быть перенесена. Поэтому и этот период мог оказаться неокончательным.

В-третьих, АСВ все же своевременно определило кредитную организацию, которая будет производить прием заявлений и выдачу компенсаций вкладчикам УралТрансБанка. Им является, как и указано в основной части этой же страницы, ПАО Сбербанк. Также стоит учитывать, что обратиться в данный банк сегодня же не удастся. Процедура выплат начнется, хоть и на 2 дня раньше запланированного срока, но все же только с 6 ноября текущего года. Развернуть Свернуть

Можно ли будет сотрудникам получить свои деньги с зарплатных карт?

Денис, здравствуйте! Вам необходимо обращаться в АСВ для включения в реестр вкладчиков. Выполняется это через банк-агент посредством заполнения заявления на несогласие с размером возмещения. Также такое обращение есть возможность направить удаленно. Через официальный сайт Государственной корпорации. Профильная функция доступна по этой ссылке.

Заявление дополняется документами, подтверждающими факт обязательств банка перед вами. Например, договором вклада, кассовыми ордерами о приходе средств, чеками и т.д. Это позволяет увеличить вероятность включения в реестр вкладчиков. Хотя, даже при их отсутствии стоит направлять заявление.

Данное обращение рассматривается АСВ в течение пары-трех недель. О результате проверки клиент в обязательном порядке уведомляется. Независимо от итога. Если он положительный, то потребуется снова подойти в банк-агент для получения денег. В случае отрицательного – составляется иск в суд для принудительного включения в реестр вкладчиков. В процессе рассмотрения дела так же желательно использовать документы, подтверждающие факт размещения денег в банке. Развернуть Свернуть

Будут ли возвращены денежные средства со счетов физических лиц?

Будут ли возвращены денежные средства юридическим лицам и как быстро?

Будут ли возвращены денежные средства юридическим лицам и как быстро?

Наталья, здравствуйте! Возврат средств, которые были размещены в банке с отозванной лицензией, юридическим лицам производится через поочередность кредиторов. Право предъявить соответствующее требование появляется спустя 1-2 недели после применения крайней меры к кредитной организации. О возможности подачи заявления временной администрации уведомляет ЦБ РФ на своем официальном сайте.

Что касается непосредственно выплаты, то она начинается после формирования полного перечня кредиторов. Происходит это спустя 60 суток после признания в Арбитражном суде банка банкротом. То есть до этого момента необходимо подать заявление на включение в реестр. Желательно, выполнять это как можно раньше. То есть еще временной администрации, назначаемой Центробанком в момент отзыва лицензии, после уведомления о возможности предъявления требований.

Распределение денег на выплату кредиторам будет производить назначенный судом ликвидатор. Им в случае с УралТрансБанком будет Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов» (АСВ). Суммы и сроки удовлетворения требований зависят от разнообразных факторов. Например, варианта размещения средств в банке (определяется очередь для выплаты), объема имущества, которое может быть реализовано для получения денег на выплату кредиторам, активов и т.д. и т.п.

Более точно узнать, удастся ли вернуть всю сумму и в какие сроки, можно будет исключительно у ликвидатора кредитной организации после присвоения ей статуса несостоятельной. Главное – своевременно подать заявление на включение в реестр. Более детальную консультацию о необходимом комплекте документов, которые прилагаются к заявлению, а также по другим вопросам советуем обращаться в службу поддержки клиентов вашего банка. Контакты, действующие на сегодняшний день, доступны на этой странице нашего независимого портала. Развернуть Свернуть

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Adblock detector