Условия предоставления банковских гарантий сбербанк

Содержание

Любой предприниматель, особенно начинающий, может столкнуться со следующей ситуацией: предстоит выгодный контракт, а финансов для его обеспечения нет. Самый оптимальный выход – воспользоваться банковской гарантией. Это финансовый инструмент, обеспечивающий сведение финансовых рисков к минимуму во время проведения торгов, заключения сделок и любой другой экономической деятельности, где участвует заказчик и исполнитель.

Сбербанк РФ принято считать самым надежным гарантом, имеющим расширенный реестр подобных предложений.

Что такое Банковская гарантия в Сбербанке для малого бизнеса

Гарантийное обязательство банка – это официальное обещание выплатить средства, обеспечивающие обещания по сделке. С этой целью для ИП и юридических лиц разработана программа «Бизнес-Гарантия». У нее есть ряд преимуществ:

    нет необходимости предоставлять залоговое имущество в качестве обеспечения для суммы до 4 млн. руб. ; максимальная сумма по контракту до 8 млн руб. ; предусматривается экспресс-оценка с минимальным объемом документов; нет необходимости в обязательном страховании залогового имущества.

Какие виды гарантий предоставляет Сбербанк для малого бизнеса

Предложение «Бизнес-Гарантия» предоставляет следующие виды обеспечений для юридических лиц.

Гарантия на исполнение обязательств

Она предусматривает выполнение всех обязательств, касающиеся заключения договоров (в том числе и госконтракты). Выдается компании-победительнице торгов до подписания сделки с заказчиком. Официальный документ обеспечивает заказчику полную уверенность, что при нарушении компанией-победительницей условий заключенного контракта (не соответствие качеству, сроки) банк оперативно покроет все финансовые затраты по штрафным санкциям.

Тендерная

Очередное обеспечение, которое предоставляет банк, оформляется участником торгов в пользу организатора тренда, позволяя последнему отсеять всех неблагонадежных участников еще до начала мероприятия. Оно устраняет риски, связанные с возможным отзывом компании-участницы своего подтверждение на участие, а также отказ победителя тендера на дальнейшее заключение контракта с заказчиком или неполное его исполнение.

Таможенная

Разрешение на выдачу подобных обязательств имеет ограниченное число, и лидер банковской системы в их числе. Преимущество этого предложения для компании – отсрочка оплаты таможенных пошлин на год.

На возврат авансового платежа

В бизнесе распространена практика, когда после завершения сделки заказчик может заплатить исполнителю аванс за предоставляемые услуги или поставляемый товар. Допускаемый аванс — до 30% от общей суммы заключенного контракта и является подтверждением серьезности намерений заказчика. Чтобы обезопасить заказчика в этом случае, исполнитель может предоставить ему гарантийное обязательство от банка. Документ будет выступать страховкой того, что предоставленный аванс будет использован по назначению. В обратном случае, кредитная организация обязана оплатить авансовый платеж заказчику. Этот документ будет огромным плюсом для самого исполнителя: у него появляется шанс получить предоплату на проведение работ или поставку товара согласно контракту без привлечения заемных средств. Это еще и возможность снизить финансовые риски, особенно в случае с дорогими сделками.

В пользу налоговых органов

Обязательство, которую выдает банк в пользу налоговых органов, обеспечивает полную оплату налогов в бюджет. В свою очередь, компания-плательщик НДС, предоставляя подобное обязательство, без задержек получает на свой расчетный счет всю сумму НДС, заявленную в налоговой декларации и необходимую для возмещения. Эта процедура возможно еще до проведения проверки компании ФНС. Выдача подобного обязательства разрешена не всем банкам РФ, но Сбербанк находится в этом списке.

Читайте также:  Судебные приставы элиста узнать задолженность по фамилии

Помимо перечисленных, банковское учреждение может предложить еще ряд гарантийных обязательств: на обеспечение исполнения контракта, по экспортно-импортным контрактам, а также остальные виды обязательств, предусмотренных законодательством РФ.

Какие документы необходимы

Документы, предоставляемые соискателем для оформления процедуры, аналогичны пакету для выдачи любого кредита. К ним относятся:

    заявка соискателя на получение услуги; анкета соискателя, составленная по форме банка (указываются все личные данные), правоустанавливающие документы, финансовая отчетность, демонстрирующая положительную хозяйственную деятельность претендента; предоставление информации о гарантируемой сделке; бизнес-план предприятия на время действия обязательств.

Получение банковской гарантии в Сбербанке для представителей малого бизнеса имеет определенные особенности. Это требование о дополнительном финансовом обеспечении: у кредитной организации нет слишком высокого доверия к предпринимателям, и есть риск невыполнения условий договора. Вопрос о виде и объеме обеспечения решается индивидуально для каждого соискателя.

В качестве обеспечения гарантийных обязательств могут выступить:

    Залоговое имущество (оборудование, транспорт, недвижимость, товарные запасы), Ценные бумаги (сертификаты и векселя), Поручительства (юр. лиц и физ. лиц, российских фондов поддержки малого бизнеса и субъектов РФ).

Помимо перечисленного списка, при оформлении соглашения сотрудники вправе потребовать дополнительные документы.

Условия предоставления

Банковская гарантия, которую выдает Сбербанк ИП (ООО) возможна при соблюдении главного условия – годовой доход соискателя не превышает 400 млн. руб.

при залоге сертификатов и векселей – от 15 тыс. руб.,

при поручительстве – от 17,5 тыс. руб.,

без поручительства и обеспечения – от 20 тыс. руб.,

под залог имущества – от 27 тыс. руб.

минимальная – от 50 тыс. руб.,

максимальная – определяется обеспечением и финансовым состоянием кредитозаемщика

под залог сертификатов и векселей – 3 дня,

под остальные – 3 мес.

    Вознаграждение за предоставление обязательства возможно в 2 вариантах – один раз до выдачи документа или периодически в равных долях (ежеквартально, ежемесячно). Проведение расчетов по гарантированным контрактам исключительно через счет Сбербанка.

Заключение

Банковская гарантия — документ, которому доверяет большинство. При этом немаловажную роль играет репутация финансового учреждения, выступающего гарантом. Репутация лидера финансовых услуг в РФ является неоспоримым преимуществом в глазах кредиторов и значительно повышает их доверие к представителям малого бизнеса.

Быстрый расчет стоимости банковской гарантии

Преимущества, условия получения, всесторонняя поддержка «Единого СРО Центра» в Санкт-Петербурге

Один из самых популярных, востребованных и массовых банков, где может быть получена банковская гарантия, — Сбербанк. Её оформление через «Единый СРО Центр» позволит вам:

  • избежать рисков при заключении сделки;
  • получить доверие партнёров и контрагентов;
  • выполнить требования федерального законодательства;
  • потратить минимум времени на оформление документов.

Если вы хотите быстро получить банковскую гарантию в Сбербанке, обратитесь к нашим сотрудникам. Этот документ подтвердит вашу платёжеспособность, поддержит вашу репутацию, позволит избежать проблем даже в случае непредвиденных ситуаций. Банковская гарантия обеспечения контрактов Сбербанка помогает в том числе гарантировать обязательства перед налоговыми и таможенными органами, при выполнении государственных заказов.

Наши аккредитации

С нашей помощью Вы можете получить банковскую гарантию в Сбербанке в Санкт-Петербурге от надежного аккредитованного представителя «Единый СРО Центр»

Окажем помощь в получении банковской гарантии в Сбербанке

Почему стоит выбрать в качестве банка-гаранта именно Сбербанк

У разных банковских организаций различаются условия предоставления гарантии. Специалисты «Единого СРО Центра» уже изучили различные предложения и сделали выводы, которыми готовы поделиться с вами. В Сбербанке получение банковской гарантии не сопровождается лишними трудностями, и в целом условия довольно выгодные:

  • не требуются дополнительные обязательства, залог или поручительство;
  • сведены к минимуму финансовые траты на оформление банковской гарантии;
  • низкий размер процентной ставки при наступлении предусмотренного гарантийного случая.

Обратитесь в «Единый СРО Центр», чтобы подробнее узнать предусмотренные для банковской гарантии Сбербанка условия, проконсультироваться и оформить договор.

Площадка «Сбербанк-АСТ» — банковская гарантия за рубль

С помощью электронной площадки «Сбербанк-АСТ» можно получить банковскую гарантию вместо того, чтобы перечислять денежные средства заказчику в счёт соблюдения взятых на себя обязательств. На площадке предлагаются следующие условия:

  • Достаточно депонировать 50 % от общей суммы гарантии в качестве обеспечения.
  • При соблюдении этого условия гарантия выпускается в течение 1 суток.
  • Для процедуры требуется упрощённый стандартный пакет документов.
  • Фактически, у банковской гарантии Сбербанка стоимость 1 рубль.

Такие правила актуальны при сумме гарантии в пределах 500 тысяч рублей. Пользование этим сервисом позволяет:

  • экономить 50 % суммы обеспечения, не выводя деньги из оборота;
  • ограничиваться упрощённым пакетом документов;
  • не платить высокую банковскую комиссию.

Чтобы узнать о сервисе «Сбербанк-АСТ» подробнее, обратитесь в «Единый СРО Центр». Мы расскажем вам об особенностях этой системы и поможем воспользоваться ей.

Какие документы нужны: законодательная основа банковской гарантии Сбербанка

Предоставляя банковскую гарантию по 44-ФЗ, Сбербанк может выступать гарантом для исполнителя контракта. Чтобы воспользоваться такой услугой, необходимо собрать следующие документы:

  • подтверждение того, что на лицевом счёте электронной торговой площадки есть не менее 50 % от суммы, запрошенной у Сбербанка в качестве гарантии;
  • налоговые декларации, формы 1 и 2 за предпоследний и последний отчётные периоды;
  • электронную подпись на имя генерального директора;
  • копии паспортов учредителей компании;
  • копии свидетельств ОГРН, ИНН.

Если вы хотите максимально быстро и легко собрать необходимые для получения у Сбербанка банковской гарантии документы, обратитесь в «Единый СРО Центр». Мы поможем вам собрать полный пакет документов в кратчайший срок и ничего не упустить.

Как предоставляется банковская гарантия ПАО «Сбербанк»: пошаговая схема

После вашего обращения в «Единый СРО Центр» работа по предоставлению банковской гарантии Сбербанка будет осуществляться в несколько этапов. Вы сможете сосредоточиться на основных задачах бизнеса — вам не придётся решать документальные вопросы самостоятельно.

  • Задаются параметры банковской гарантии. Необходимо указать информацию о сроке её действия и о запрашиваемой сумме.
  • Согласовывается проект. Подписывается договор-оферта. При этом сумма в размере 50 % от запрошенной блокируется на лицевом счёте.
  • Заполняется анкета для кредитного досье. Необходимо указать ряд финансовых показателей и приложить сканы подтверждающих документов.
  • Подписывается кредитное досье. Предоставленная информация проверяется сотрудниками банка, после чего досье подписывают уполномоченные лица.
  • Выпускается банковская гарантия. Её скан отправляют в личный кабинет участника. Обеспечительный платёж списывается с лицевого счёта по банковским реквизитам.

Чтобы иметь представление о том, что вы получите в качестве результата, посмотрите на представленный в рамках программы банковской гарантии образец Сбербанка.

Сотрудники «Единого СРО Центра» помогут вам получить аналогичную гарантию для контракта, который выполняет ваше предприятие — быстро, без проволочек и претензий, без необоснованных задержек. Получите гарантию от старейшего российского банка и решайте бизнес-задачи без труда.

Банковская гарантия нужна для финансового обеспечения обязательств при заключении коммерческих сделок.

ПАО Сбербанк является одним из самых крупных и стабильных банков, оказывающих услугу по оформлению банковских гарантий.

В первую очередь стоит сказать о том, что услуга по предоставлению банковской гарантии в Сбербанке делится на 2 типа:

Бизнес-гарантия за 1 день

Бизнес-гарантия за 1 день от ПАО Сбербанк

Самая главная отличительная черта этой услуги — срок оформления гарантии за 1 рабочий день.

Сумма гарантии может составлять от 15 тыс. руб. до 15 млн. руб. Выдается она на срок не более 36 месяцев и только для предприятий малого бизнеса.

Одним из требований для предоставления банковской гарантии в Сбербанке за 1 день является размер выручки за последний календарный год, она не должна превышать 400 млн. руб. А срок ведения хозяйственной деятельности не должен быть менее 6 месяцев.

Гарантию можно получить без поручительства и открытия расчетного счета. Но если принципал предоставляет поручительство, то банк предлагает более выгодные условия для сотрудничества.

Стоимость гарантии за 1 день в Сбербанке

Стоимость банковской гарантии в Сбербанке устанавливается в размере от 0,49% суммы БГ, но комиссия не может составлять менее 4 000 руб. Итоговая процентная ставка зависит от условий предоставления гарантии и финансовых показателей заемщика.

Для получения БГ в ПАО Сбербанк по данному предложению необходимо обратиться в подразделение банка, работающее с юридическими лицами и ИП и передать необходимый пакет документов специалисту. После анализа финансовых показателей Сбербанк примет решение о предоставлении гарантии.

Узнать стоимость гарантии в Сбербанке и других ведущих банках России можно прямо сейчас, воспользуйтесь нашим калькулятором:

★ Онлайн расчет стоимости банковской гарантии

Бизнес-гарантия от Сбербанк

Бизнес-гарантия также предоставляется предпринимателям малого и среднего бизнеса, но в отличии от “экспресс гарантии” за 1 день имеет немного другие условия.

Данный вид гарантии подходит для обеспечения контрактов в госзакупках, может использоваться как таможенная, тендерная, финансовая гарантия, а также гарантия возврата аванса и гарантия в пользу налоговых органов.

Гарантия Сбербанка, как обеспечение контракта в рамках 44-ФЗ, 223-ФЗ. 185-ФЗ и 271-ФЗ предоставляется суммой до 8 млн. руб без залога и поручительства. Во всех остальных случаях, без имущественного обеспечения, лимит гарантии составляет 4 млн. руб.

Срок гарантии может составлять до 24-х месяцев, а в случае предоставления полного обеспечения векселями и депозитными сертификатами ПАО Сбербанк, срок банковской гарантии может составлять до 36 месяцев.

Стоимость бизнес-гарантии в Сбербанке

Стоимость гарантии на обеспечение контракта начинается от 2,66%. А в зависимости от наличия обеспечения или поручительства устанавливается минимальная комиссия за выдачу гарантии в Сбербанке:

не менее 27 000 рублей — под залог имущественного обеспечения;

не менее 15 000 рублей — под залог векселей и депозитных сертификатов;

не менее 17 500 рублей — под поручительство;

не менее 20 000 рублей — без имущественного обеспечения и поручительства.

Минимальная сумма бизнес-гарантии — 50 000 руб. Максимальная сумма устанавливается для каждого заемщика индивидуально, в зависимости от его финансового состояния и наличия обеспечения векселями/депозитными сертификатами ПАО Сбербанк.

Документы для получения банковской гарантии в Сбербанке

Точный список необходимых для получения гарантии документов необходимо уточнять у специалиста Сбербанка, с которым будет работать компания. Если гарантия оформляется “за 1 день”, то список требуемой документации будет значительно меньше по сравнению со стандартным продуктом Банковская гарантия.

Компания РусТендер сотрудничает с площадкой Сбербанк-АСТ по направлению тендерных займов на обеспечение заявки для участия в закупках. Наши специалисты проконсультируют по финансовым вопросам и помогут получить обеспечение на участие в торгах на площадке Сбербанка.

©ООО МКК "РусТендер"

Валюта Рубли
Срок от 1 мес. – до 2 лет, от 1 мес. – до 3 лет (для финансово надежных клиентов или обладателей векселей и сертификатов)
Процентная ставка (% годовых) от 11,73 %
Комиссия за предоставление услуги
Сумма
Страхование не требуется
Срок возврата платежа

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Adblock detector