Условия предоставления брокерских услуг пао сбербанк

Открытие счета

Оказание брокерских услуг (Интернет-трейдинга и/или индивидуального брокерского обслуживания) осуществляется в соответствии с «Регламентом оказания брокерских услуг и иных сопутствующих услуг АО «Сбербанк КИБ». С текстом Регламента вы можете ознакомиться здесь.

Для открытия счета и начала оказания услуг необходимо заключить Депозитарный договор и Соглашение об оказании брокерских и иных сопутствующих услуг, а также оформить заявление и анкету, в которых указываются варианты оказания услуг и информация о Клиенте. Регламент, каждое заявление и анкета являются неотъемлемой частью Соглашения.

Клиент вправе изменить/дополнить информацию и варианты оказания услуг, указанные Клиентом в заявлении и/или анкете, предоставив в офис Компании письменное уведомление или, по требованию Компании, новое заявление и/или анкету.

Несмотря на получение подписанного Клиентом Соглашения, заявления, анкеты и иных документов Клиента, Компания вправе отказать Клиенту в оказании каких-либо или всех предусмотренных Регламентом услуг или в использовании какого-либо или всех вариантов их оказания, если указанное в Соглашении лицо не удовлетворяет условиям, предъявляемым Компанией к потенциальным клиентам, а также в иных случаях, предусмотренных применимым законодательством.

Условия Соглашения и, соответственно, Регламента полностью заменяют собой любые предварительные и действующие на момент вступления Соглашения в силу договоры, соглашения и договоренности Сторон, предметом которых является оказание Компанией брокерских и иных связанных с ними услуг на рынке ценных бумаг, при наличии таковых, за исключением брокерских услуг на торгах ЗАО «Санкт-Петербургская Биржа» и депозитарных услуг. При этом подписание Клиентом Заявления не требуется, а варианты оказания услуг определяются способом обмена информацией и счетами внутреннего учета, которые фактически используются Клиентом в рамках указанных договоров, соглашений или договоренностей.

Список иностранных ценных бумаг в соответствии с условиями Регламента по оказанию брокерских и иных сопутствующих услуг АО «Сбербанк КИБ»

© 2000-2019 АО «Сбербанк КИБ» Россия, Москва, 117312, ул. Вавилова, д.19, тел. +7 (495) 258 0500

Лицензия №045-06514-100000 на осуществление брокерской деятельности от 08.04.2003, лицензия №045-06518-010000 на осуществление дилерской деятельности от 08.04.2003, лицензия №045-06527-000100 на осуществление депозитарной деятельности от 08.04.2003.

Информация о финансовых инструментах и сделках с ними, которая может содержаться на данном интернет-сайте и в размещенных на нем сведениях, подготовлена и предоставляется обезличено для определенной категории или для всех клиентов, потенциальных клиентов и контрагентов АО «Сбербанк КИБ» не на основании договора об инвестиционном консультировании и не на основании инвестиционного профиля посетителей сайта.

Таким образом, такая информация представляет собой универсальные для всех заинтересованных лиц сведения, в том числе общедоступные для всех сведения о возможности совершать операции с финансовыми инструментами. Данная информация может не соответствовать инвестиционному профилю конкретного посетителя сайта, не учитывать его личные предпочтения и ожидания по уровню риска и/или доходности и, таким образом, не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией персонально ему.

Компания сохраняет за собой право предоставлять индивидуальные инвестиционные рекомендации персонально посетителю сайта исключительно на основании заключенного с ним договора об инвестиционном консультировании, исключительно после определения его инвестиционного профиля и в соответствии с ним.

Подробные условия использования информации при осуществлении деятельности на рынке ценных бумаг размещены здесь.

Одним из самых популярных видов вложений сегодня являются инвестиции в фондовый рынок. Однако если вы являетесь обычным частным инвестором, то попасть сюда без сторонней помощи будет очень трудно. Прекрасным выходом из ситуации будет обращение к профессиональному посреднику, коим, например, является брокер Сбербанк. Отзывы о данной кредитной организации, способной предоставлять брокерские услуги, будут представлены в данной статье.

Почему Сбербанк: на что обратить внимание при выборе брокера?

Если вы только подумываете о выборе брокера, обратите внимание на четыре главные особенности:

  • репутация и надежность организации;
  • цена услуг с учетом комиссий и стандартного тарифного плана;
  • удобство и профессионализм работы;
  • отзывы пользователей.

Итак, вас заинтересовали брокерские услуги Сбербанка. Давайте оценим его по всем четырем критериям. Так, если говорить о надежности, то выбранная вами финансовая организация имеет довольно хорошую репутацию, так как работает на рынке услуг с 1841 года. Для подтверждения надежности Сбербанка можно обратить внимание на число его клиентов и оборот торговых операций, выполненных на бирже.

Чтобы проверить эти данные, достаточно обратить внимание на ТОП-20 лучших компаний, которые описаны в разделе «Ведущих операторов» на одном из сайтов «Московской биржи» (moex.com).

Здесь отчетливо видно, что Сбербанк занимает третье место среди прочих брокеров по обороту за предыдущий месяц. Если внимательно посмотреть на число привлекаемых клиентов, то в этом рейтинге брокер занимает почетное второе место. Следовательно, уровень доверия к данной организации чрезвычайно высок.

Какие тарифные пакеты действуют в Сбербанке?

При обращении к данному брокеру необходимо знать действующие тарифы Сбербанка. В частности, у данной финансовой организации их два: «Активный» и «Самостоятельный». При этом первый из них позволяет выполнять все торговые операции сугубо по телефону, а второй — путем самостоятельного использования системы QUIK. Эта информационно-торговая система, нуждающаяся в установке соответствующей программы на ваш ПК, представляет собой программный комплекс, предоставляющий доступ к торгам через интернет.

Читайте также:  Как сразу можно воспользоваться материнским капиталом

Примечательно, что при подключении любого из пакетов вы сможете работать как минимум с двумя главными торговыми площадками. К ним относится срочный рынок (с его фьючерсными контрактами) и сектор «Основной рынок», пренадлежащий к фондовому рынку группы уже упомянутой ранее «Московской биржи».

Какие счета можно открыть в Сбербанке?

Брокер Сбербанк (отзывы о нем всегда можно услышать как с положительной, так и с отрицательной стороны) предлагает своим клиентам открывать следующие счета:

  • основные (брокерские);
  • особые (индивидуальные и инвестиционные).

Примечательно, что один инвестор может открыть одновременно два счета. Обычный (брокерский) представляет собой счет, который открывается у брокера (в данном случае в Сбербанке) с целью работы на торговых площадках. При этом он отображает все возможные операции с ценными бумагами, показывает текущие движения финансовых средств и результаты операций за конкретный период времени.

В отличие от обычного, индивидуальный счет имеет определенные налоговые льготы, а также предполагает максимально допустимую сумму зачисления – не более 400 000 рублей.

Как открыть брокерский счет в Сбербанке?

Прежде чем Сбербанк согласится оказать профессиональные брокерские услуги, вам предстоит открыть соответствующий счет в этом финансовом учреждении. Для этого необходимо лично прийти в ближайшее отделение банка с паспортом, пластиковой картой Сбербанка, идентификационным номером и написать заявление.

Получить сведения о филиалах и отделениях банка, где реально открыть брокерские счета, можно по телефонам горячей линии: +7 (495) 500-55-50 и 8 (800) 555-55-50.

Далее от вас потребуется лишь распечатать все необходимые реквизиты открытого счета для совершения дальнейших денежных операций. Также вас попросят указать контактный номер телефона и действующий емэйл, на которые будут приходить контрольные подтверждения с одноразовыми кодами. В общей сложности вся бумажная волокита займет у вас не более 25-30 минут.

Вот такой многогранный и перспективный брокер Сбербанк. Минимальный депозит, который вы планируете положить на свой брокерский счет, в данном случае будет зависеть от вашего желания и платежеспособности. Это связано с тем, что конкретных требований у банка по минимальной сумме взноса нет. Следовательно, сумму первого взноса может определить сам инвестор. А уж будет это 1000, 3000 либо 60 000 рублей, решать вам.

Что происходит после оформления документов?

После того как вы уладите все бумажную процедуры, не забудьте забрать из банка следующие документы:

  • тарифы по услугам депозитария;
  • заполненную анкету инвестора;
  • декларацию о существующих рисках при работе с ценными бумагами;
  • перечень тарифов по стоимости брокерского обслуживания (здесь будет указываться стоимость комиссии банка);
  • копию заявления-инвестора на получение брокерского обслуживания;
  • копию акта приема-передачи и карту кодовой таблицы инвестора.

На дальнейшем этапе вам останется лишь воспользоваться услугами индивидуального брокера банка или начать изучать азы инвестирования сразу после установки вышеупомянутой системы QUIK.

Брокер Сбербанк: тарифы (цена услуг)

Если говорить о тарифах такого брокера, как Сбербанк, то стоимость внебиржевой деятельности с его участием обойдется вам в 0,03% от цены сделки. В случае, когда ваш дневной оборот (представляет собой некую сумму всех сделок, выполняемых на одной конкретной бирже в течение определенного промежутка времени) составит до 3 000 000 рублей, размер комиссии банка будет равен 0,03% / (0,057%), до 30 000 000 – 0,02% / (0,038%), от 30 000 000 01 – 0,01% / (0,019%).

Услуги доверительного управляющего обойдутся вам в 0,03% / (0,057%), содействие в регистрации срочной сделки – 50 копеек за каждый завизированный контракт, исполнение опционного или фьючерсного контракта, а также принудительное закрытие позиций – 10 рублей за один контракт. Ниже в таблице представлены и другие тарифы Сбербанка.

Оплата же услуг депозитария будет вам стоить около 149 рублей за месяц (но только при наличии успешных сделок).

Какие услуги и программы предлагает своим клиентам Сбербанк?

Одной из услуг, которую предлагает своим клиентам Сбербанк России, является интернет-трейдинг Troik@. Данная система позволяет клиентам организации получать автоматические займы для оплаты заключенных сделок. Помимо этого, закрытое акционерное общество, далее брокер Сбербанк КИБ, оказывает услуги по полному сопровождению депозитарных счетов, а также ведет учет всех возможных операций с покупкой или продажей ценных бумаг. Также работает официальный сайт депозитария sberbank-cib.ru.

Сбербанк КИБ предоставляет и ряд других услуг, среди которых:

  • проведение операций на глобальных рынках (брокерское обслуживание);
  • долговое финансирование и размещение акций;
  • кредитование и торгово-финансовое финансирование и т. д.

Все эти услуги оказывает валютный брокер Сбербанк. В настоящий момент свыше 180 000 российских инвесторов уже пользуются обслуживанием банка, который помогает им продавать и покупать ценные бумаги онлайн из любой точки мира.

Удобство работы

Удобство сотрудничества с таким брокером, как Сбербанк, можно оценить по наличию следующих параметров:

  • торговых терминалов;
  • процедуры подачи заявки и быстроты их обработки;
  • грамотной техподдержки;
  • информационной поддержки для начинающих;
  • возможности проводить профессиональную аналитику операций;
  • возможности работать онлайн в личном кабинете и с помощью личного инвестора;
  • механизмов для отслеживания состояния текущих сделок;
  • инструментов для ведения удаленного документооборота;
  • сервисов для вывода и ввода денежных средств.

Если говорить о торговых терминалах, то в Сбербанке их предостаточно. Процедура подачи и обработки заявки проста и не занимает много времени. Помимо регулярной технической поддержки, брокер Сбербанк (отзывы об этом игроке финансового рынка можно найти ниже) предлагает хорошую информационную помощь для начинающих.

А благодаря системе QUIK у каждого инвестора есть возможность работать в личном кабинете, отслеживать движения по счетам, следить за изменениями котировок и пользоваться различными дополнительными инструментами в режиме реального времени. К слову сказать, по работе с системой у Сбербанка есть отдельная большая инструкция, которая дает возможность правильно установить и в дальнейшем работать с программой.

Читайте также:  Добровольное страхование жизни коллективное сбербанк

Что говорят инвесторы?

Как мы и говорили ранее, для того чтобы понять принцип и результативность работы участника финансового рынка, необходимо изучить о нем мнения окружающих. Итак, насколько эффективно работает брокер Сбербанк? Отзывы о данном подразделении банка можно услышать самые разнообразные. К примеру, одни трейдеры полностью довольны обслуживанием. Они говорят о высоком качестве технической и информационной поддержки. Другим не нравятся расценки комиссионного вознаграждения Сбербанка. По их словам, оно чрезмерно завышенное. Третьим нравится возможность быстрого пополнения брокерского счета через "Сбербанк Онлайн". Четвертые сетуют на наличие дополнительных комиссий, узнать о которых можно лишь при детальном рассмотрении действующих тарифов брокера.

Брокер – это лицо выступающее по поручению своих клиентов, посредник в заключении сделок. Брокерское обслуживание в Сбербанке является комплексом посреднических услуг оказываемых клиенту в качестве представителя его интересов перед компаниями-партнерами банка.

Обслуживание

Предоставление брокерских услуг оказываемых физическим лицам в Сберегательном банке началось в 2011 году. Именно тогда была создана компания «Сбербанк Форекс», которая заняла одно из вакантных мест в сегменте валютного рынка краткосрочных инвестиций. За время своего существования, компания «отточила» свои навыки и переросла в целую сеть. На сегодняшний день Сбербанк Брокер – растущая структурная сеть, состоящая из дочерних организаций банка, каждая из которых оказывает свой вид брокерских услуг.

Страховой брокер

Производит оказание услуг дочерней организацией ПАО Сбербанк ООО «Страховой брокер Сбербанка», в области:

  • Анализа рисков и подбора выгодных программ страхования;
  • Посреднических услуг между клиентом и страховой компанией.
  • Сопровождения заключенных договоров страхования и контроля над выполнением условий договора.

Кредитный брокер

Осуществление посреднических услуг в ипотечном кредитовании в лице своей дочерней организации ООО «Центр недвижимости от Сбербанка», путем создания сервиса позволяющего:

  • подать онлайн заявку на кредитование;
  • найти недвижимость, подходящую для приобретения;
  • провести правовую экспертизу предстоящей сделки;
  • произвести ее государственную регистрацию;
  • произвести расчет по сделке без посещения отделений банка.

Торговый брокер

Предоставление банком услуг в этой области через дочернюю компанию ЗАО «Сбербанк-АСТ». Созданная организацией электронная торговая платформа используется для:

  • проведения торговых аукционов на выполнение муниципальных и государственных заказов;
  • реализации имущества предприятий – банкротов;
  • проведения аукционов по реализации и сдаче имущества в аренду;
  • проведения электронных торгов для компаний с госучастием и для нужд коммерческих организаций;
  • осуществления комплекса маркетинговых исследований плюс мониторинг рынка по ценообразованию.

Инвестиционный брокер

Представителем банка в этой области является дочерняя организация ЗАО «Сбербанк-КИБ». Она располагает большим выбором аналитических продуктов, включающих в себя обзоры рынков акций, долговых бумаг, отраслей и эмитентов. Кроме этого, «дочка» осуществляет размещение средств клиента на финансовых рынках, выступая от его имени по поручению клиента и предоставляет клиенту отчет о проделанной работе.

Сам же Сберегательный банк России на 2019 год, являясь учредителем данных организаций, возложил на себя функции контроля за их деятельностью и функции открытия и обслуживания брокерских счетов клиента.

Выбор портфелей для инвестирования предлагается как новичкам, так и опытным: от консервативного с низким уровнем риска и меньшей доходностью, до Сбалансированного и агрессивного портфеля с повышенным уровнем дохода (10-20%)

Брокерское обслуживание физических лиц

Преимущества сотрудничества со Сбербанком:

  • Доверие к репутации банка;
  • Широкая структура подразделений;
  • Возможность перевода полученной прибыли на депозит, открытый в Сберегательном банке или на банковскую карту;
  • Предоставление возможности для проведения любого вида операций с компьютера, имеющего доступ в Интернет, независимо от места нахождения клиента;
  • Предоставление частным лицам возможности самостоятельного проведения торговых операций;
  • Проведение бесплатного обучения для новичков и предоставление им круглосуточной информационной и техподдержки для решения вопросов работы на бирже;
  • Предоставление клиентам возможности открытия брокерского счета через Сбербанк Онлайн, если у клиента имеется учетная запись и электронная подпись на портале госуслуг.

Тарифы

Сбербанк разработал для клиентов два пакета тарифов на брокерское обслуживание:

  • Самостоятельный, делает возможным совершение торговых операций через приложение для выхода на финансовые рынки QUIK;
  • Инвестиционный, дает возможность проведения сделок с получением аналитической поддержки по финансовым инструментам.

Оба тарифных плана основаны на взимании комиссий в виде процента от оборота за день. Его величина зависит от вида тарифного плана, а для инвестиционного тарифа — еще и от вида произведенной операции.

Подробные расшифровки стоимости каждой определенной услуги в рамках выбранного тарифа банк разместил на своем официальном сайте, в разделе «Инвестиционно-брокерское обслуживание».

Как открыть счет и начать им пользоваться

Открытие брокерского счета для физического лица в Сбербанке предполагает личное посещение отделения банка. Предварительно необходимо узнать, какое из отделений вашего города имеет возможность предоставить подобную услугу. Из документов физическому лицу для открытия такого счета понадобятся: только паспорт, ИНН, и банковская карта.

В банке на основании предоставленных документов будет заполнена анкета, написано заявление, подписан ряд уведомлений и составлен договор. Кроме этого необходимо будет открыть специальный универсальный депозит. Он дает возможность перевести деньги на брокерский счет после его открытия и управлять им через личный кабинет в системе интернет-банкинга.

В течение суток после подачи заявления Сбербанк открывает два счета: простой брокерский и индивидуальный инвестиционный счет (ИСС). По целевому назначению эти два счета практически ничем не отличаются. Однако ИСС имеет несколько присущих только ему особенностей:

  1. Может быть открыт только для физического лица;
  2. Дает возможность получения одного из вариантов налоговых льгот:
  • налоговый вычет 13% от суммы взносов до 52 000 руб.;
  • освобождение от оплаты 13% налога на прибыль операций, произведенных по данному счету, при соблюдении определенных условий (минимальный срок инвестирования — 3 года, максимальная сумма пополнения счета – 400 тыс. рублей в год). Фактически не облагаются налогом полученные по ценным бумагам дивиденды и с прибыль от операций по купле-продаже финансовых инструментов.
  1. Не используется для оплаты комиссий банку – все комиссии за предоставляемые банком брокерские услуги списываются с простого брокерского счета, поэтому его тоже необходимо будет пополнить;

Оформляя в банке документы на открытие брокерского счета, клиенту нужно заранее решить, какую налоговую льготу он хочет получить, от этого зависит какой тип ИИС ему откроют.

После завершения процедуры открытия на электронную почту клиента приходит уведомление, содержащее идентификатор брокерских счетов. После этого можно вносить деньги и подключать программы QUIK и Сбербанк Инвестор.

Читайте также:  Льготы опекунам детей оставшихся без попечения родителей

Внесение средств на счет

Самый простой способ внести деньги на брокерский счет — воспользоваться системой Сбербанк Онлайн. Минимальная сумма пополнения брокерского счета банком не предусмотрена. Если применение налоговых льгот не планируется, то не важно, на какой из двух открытых счетов поступят деньги. Если же используется один из типов налоговых льгот, то сумму, предназначенную для торговли необходимо вносить на ИСС.

Однако следует учесть, что поскольку максимальная сумма для этого счета ограничивается 400 тыс. рублями в год то, при превышении этого лимита, все остальные средства автоматически будут зачисляться на второй открытый счет.

После того, как средства поступили на счет можно пробовать зарабатывать, а для этого их важно выгодно инвестировать.

Размещение средств в инструменты финансовых рынков

Сбербанк предоставляет возможность выхода на фондовые рынки российских акций, ETF-фондов и облигаций, срочный рынок фьючерсов и опционов, внебиржевые рынки еврооблигаций и иностранных акций.

Возможность выхода на внебиржевой рынок банк предоставляет только квалифицированным клиентам. Если клиент располагает небольшой суммой и является новичком в области торговли на рынках финансовых инструментов, то ему предоставляется доступ только на фондовый и срочный рынки.

Кроме этого, можно зарабатывать на курсовых разницах продавая и покупая валюту на валютном рынке.

Все операции на финансовых рынках могут быть осуществлены клиентом с применением телефона или компьютера.

Работа со счетом с помощью телефона или компьютера

При выборе варианта с использованием телефона, клиент получает пластиковую скрэтч-карту, на которой под защитным слоем размещены секретные коды. Когда совершается сделка защитный слой стирается с одного кода и этот код сообщается сотруднику трейд-деска. После того как заявки по телефону были поданы в течение 30 дней необходимо приехать в офис банка для подписания документов по сделкам.

Если выбран вариант совершения сделок через приложение QUIK, то посещение офиса не требуется. Для соблюдения определенной безопасности банк либо генерирует электронный ключ-флэшку с электронной цифровой подписью, либо устанавливает режим «двухфакторной аутенфикации» который состоит в том, что для входа в приложение нужно будет ввести не только общий пароль, но и пароль высланный на мобильный телефон клиента в виде СМС.

Торговая система QUIK

Система QUIK позволяет клиенту совершать операции с ценными бумагами и просматривать рыночную информацию. Она доступна с любого компьютера, имеющего доступ с Интернет. Для работы в ней нужно зайти на адрес сервера https://webquik.sberbank.ru и ввести свой логин и пароль.

Ее основные возможности это:

  • Постоянный контроль текущего состояния сформированного портфеля клиента;
  • Создание и отмена заявок различных типов, а также контроль за изменением их статуса;
  • Просмотр сделок текущей торговой сессии;
  • Просмотр котировок и новостных лент;
  • Построение простых графиков.

Приложение Сбербанк Инвестор

Сбербанк инвестор — мобильная версия приложения QUIK, которая позволяет видеть текущие котировки и остатки по счетам и совершать с ее помощью сделки с мобильного телефона.

Приложение работает на мобильных телефонах системы iOS и Android, содержит весь функционал приложения QUIK, дает доступ к рыночной и аналитической информации и проведению собственных операций, а также имеет демо-сервис для обучения новых пользователей работе в системе.

Вывод средств с брокерского счета

Вывод средств с брокерского счета становится доступен на четвертый день после осуществления сделки и осуществляется только на банковский счет, указанный в анкете клиента.

Подать распоряжение на вывод средств можно:

  • по телефону с использованием системы интернет-трейдинга, с дополнительным подтверждением звонком по предоставленному в банке номеру в трейд-деск, если сумма превышает 100000 рублей. После подачи такого распоряжения снять деньги можно будет примерно через два дня, именно столько занимает срок исполнения с момента получения его банком;
  • через торговые терминалы: Сбербанк Инвестор и квик

Даже если все средства с брокерского счета выведены, его можно не закрывать. Открытый брокерский счет без совершения торговли не требует уплаты никаких комиссий. Если Вы приняли решение, что счет нужно закрыть, сделать это можно либо в офисе Сбера, либо через сервис Сбербанк Онлайн.

Отзывы

Сегодня брокерские услуги, предоставляемые Сбербанком и его дочерними компаниями, пользуются ощутимым спросом у населения. Практически каждый второй, кто решил попробовать себя в торговле на финансовых рынках решает обратиться в Сберегательный банк. Почитав и изучив отзывы, складывается мнение, что система не идеальна и нравится далеко не всем, кто с ней работает.

Тарифы Сбербанка по сравнению с другими брокерами довольно завышены — это существенный минус, особенно если работать с большими капиталами.

Заключение

Работа банка совершенствуется, это дает основания рассчитывать на то, что обслуживание клиентов выйдет на новый уровень. Есть все предпосылки того, что в ближайшее время открыть брокерский счет в Сбербанке и работать с ним станет гораздо выгоднее и удобнее, получая больший доход от заключаемых сделок.

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Adblock detector