Услуга перевода на бизнес карту не предоставляется

У Сбербанка достаточно простой и быстрый способ перевода средств с карты на карты для физических лиц.

Но также у Сбербанка есть продукт для юр.лиц и ИП — бизнес-карта, которая привязывается к расчетному счету. На нее также можно переводить деньги с карты физлиц (например, давать ее номер для оплаты услуг или товаров) или с нее можно только списывать средства?

Рассматривали такой вариант для получение средств от клиентов при торговле через интернет. Казалось бы, очень удобно — деньги перевели на карту, карта официально привязана к расчетному счету, выбил чек клиенту через онлайн-кассу на электронный платеж. Все просто и удобно.

Но, оказалось, что пополнить карту можно только прямым переводом на расчетный счет или через банкомат.

Пополнять бизнес-карту переводом по номеру карту с личной карты физлица или по номеру телефона нельзя, такая услуга не предусмотрена условиями выпуска карты.

Поэтому этой картой можно пользоваться для расходов подотчетного лица, или ИП, например, может оплачивать ею свои личные расчеты, а деньги будут списываться с его расчетного счета в Сбербанке.

При осуществлении любой предпринимательской деятельности существует производственная необходимость вести финансовые расчетные операции. Бизнес карта Сбербанка для ИП представляет собой удобное решение, значительно облегчающее процессы управления капиталом.

Пластик оформляется при открытии расчётного счёта индивидуального предпринимателя и реализует более простой доступ к финансам, а также обеспечивает оперативное проведение транзакций с любыми контрагентами. Карта является инновационным решением для бизнеса и позволяет значительно упростить бухгалтерский расчет на предприятиях. Главное отличие заключается в том, что системный продукт не предназначен для физических лиц, имеет определенные ограничения и оформляется только на предпринимателей.

Бизнес карта Сбербанка для юридических лиц значительно отличается от обычного варианта Виза по способу оформления и получения, а также по установленным лимитам.

Возможности бизнес карты

Наиболее популярным решением для индивидуальных предпринимателей является оформление личного корпоративного банковского продукта. Многие часто задаются вопросами, связанными с использованием подобных бизнес продуктов. Главной особенностью пластика является удобство пользования — предпринимателю не потребуется идти в финансовое учреждение для осуществления платежных поручений. Любой пользователь может совершать операции с личного расчетного счёта при помощи интернет-банкинга.

Возможности расчетной бизнес карты Сбербанка:

  1. Можно производить операции снятия наличных, а также переводы денежных средств другим получателям.
  2. Упрощается работа с наличными средствами — предприятию не потребуется заказывать услуги инкассации, а также нанимать специального сотрудника для работы с деньгами.
  3. Легко вести высокоточный бухгалтерский учёт стандартных кассовых операций.
  4. Привязка карты к счёту позволяет переводить через Сбербанк Бизнес Онлайн денежные средства на нее и/или зачислять их моментально через интернет.
  5. Можно использовать корпоративную систему для оплаты в магазине, при расчетах по коммунальным услугам, а также для осуществления платежей на различных интернет-площадках (но только в рамках потребностей организации).

Преимущества и недостатки

Среди преимуществ можно выделить следующие параметры:

  1. Бизнес карта для ООО от Сбербанка позволяет осуществлять любые платежи в режиме онлайн.
  2. Можно снимать деньги за границей.
  3. Бизнес карту Visa можно привязать к индивидуальному счёту — это позволяет в любое время положить на нее деньги или пополнять счет путем перевода, снять деньги с карты, а также вести удобные расчёты для юрлиц.
  4. При помощи данного вида пластика можно расплачиваться по кредитным обязательствам предприятия.
  5. Корпоративная услуга Сбербанка идеально подходит для предпринимательства — платить по расчетным счетам юрлицо может без дополнительного посещения банка.
  6. При помощи корпоративной системы всегда можно узнать общий оборот наличности и информацию о его остатке — это позволяет контролировать ведение предпринимательской деятельности и детально анализировать все существующие затраты.

К недостаткам можно отнести несколько факторов:

  1. Не во всех региональных магазинах могут приниматься к оплате корпоративные системы — в некоторых городах совершить покупки по данному виду банковского продукта невозможно.
  2. Чтобы получить и начать пользоваться продуктом, потребуется открытый в Сбербанке расчетный счет, за ведение и обслуживание которого приходится платить деньги.
  3. Положить деньги на карту или снять с нее наличные можно только с уплатой комиссии (процент зависит от вида операции), поскольку основная цель рассматриваемого бизнес продукта – оплата потребностей фирмы. Чтобы расчеты были максимально прозрачными, желательно все платежи проводить по безналичному расчету.
  4. Запрещено средства с карты использовать для удовлетворения собственных потребностей.
Читайте также:  Заблокирована кредитная карта сбербанка из за просрочки

Тарифы и условия обслуживания

Среди основных условий обслуживания бизнес карты Сбербанка можно выделить обязательное наличие индивидуального предпринимательского счёта. Также необходимо заранее составить реестр сотрудников, которым будет позволено пользоваться банковским продуктом.

Сбербанк предоставил выбор предпринимателям. Оформить можно карту одной из существующих линеек бизнес продукта:

  1. Бюджетную.
  2. Привязанную к бизнес счету.
  3. Привязанную к расчетному счету.

В соответствии с выбранным вариантом, устанавливаются тарифы на бизнес карты Сбербанка:

  1. Для бюджетной MasterCard бизнес, а также Visa, предусмотрено бесплатное обслуживание, но ее нужно привязать к заранее открытому РС. Обслуживается такой продукт только в отделениях Сбербанка (в дочерних и сторонних банках не принимается). Лимит на снятие денег со счета в банкомате Сбера – 300 тысяч в сутки, а на каждую из открытых и привязанных к счету карт можно зачислить не более 100 000 рублей в день.
  2. Для карт, оформленных по бизнес счету, предусмотрено платное обслуживание (от 2500 рублей в год) и обязательное первоначальное пополнение в размере, не меньше 100 долларов. Лимиты на снятие побольше и составляют 5 миллионов в месяц, но не более 3000 долларов в день. Есть возможность обслуживания карты за границей и в сторонних кредитных учреждениях.
  3. Карты, привязанные к расчетному счету компании, обслуживаются на стандартных условиях. За год обслуживания нужно платить по 2500 рублей. Внесение и снятие наличных – с комиссией, лимит снятия в сутки – 170 тысяч рублей. Обслуживается как в сторонних банках, так и за границей.

Любые финансовые операции с использованием пластика предполагают ограничения, устанавливаемые платежной системой. Для корпоративной карты СБ он установлен в сумме, не больше 100 тысяч рублей в день. Также владелец РКО может установить лимит на бизнес карте Сбербанка по своему усмотрению для снятия наличных денег и проведения безналичных транзакций.

Как открыть и пользоваться бизнес картой Сбербанка

Оформление корпоративного банковского продукта производится непосредственно юридическим лицом — для этого необходимо обратиться в специальный отдел по обслуживанию клиентов и написать заявление на получение корпоративной карты Сбербанка.

После оформления могут быть перечислены денежные средства на “первоначальный взнос”. Организация может самостоятельно устанавливать размер лимита в зависимости от потребностей предприятия. Далее реестр передается непосредственно в банковскую организацию — только после этого пластик может быть получен и активирован.

Главное требование при открытии корпоративного банковского продукта — наличие индивидуального расчётного счёта предприятия. Клиенту потребуется написать специальное заявление по банковской форме и заключить договор на единое обслуживание для компании.

Часто новоиспеченные владельцы корпоративных продуктов интересуются особенностями предоставления услуг по бизнес карте Сбербанка. К примеру, как перевести деньги со счёта на бизнес карту Сбербанк, где можно рассчитываться ею, как оформить выписку, узнать баланс, произвести пополнение счета или перевод и так далее. Ниже представлены ответы на наиболее популярные вопросы юридических лиц.

Вопрос: как активировать корпоративный пластик?

Ответ: корпоративная карта Сбербанка активируется в пределах 24 часов после получения держателем. Также можно сделать моментальную активацию при помощи терминала самообслуживания — для этого необходимо выполнить любую платежную операцию с вводом персонального пин-кода (пополнить счет, проверить баланс и т.п.).

Вопрос: как перевести деньги с личной карты Сбербанка на бизнес карту в режиме онлайн?

Ответ: услуга перевода денежных средств на корпоративный пластик, осуществляемая по реквизитам или по номеру телефона, не производится.

Вопрос: как перевести деньги со счета на обычный пластик?

Ответ: денежные средства могут быть переведены при помощи банкомата, а также системы интернет-банкинга. Наиболее удобным и быстрым способом перевода является зачисление денег при помощи сервиса “Мобильный банк”.

Вопрос: можно ли бизнес картой Сбербанка рассчитаться в магазине?

Ответ: при помощи бизнес пластика можно оплачивать любые расходы в магазинах, у которых имеется функция обслуживания по корпоративным системам. Также можно внести оплату за пользование гостиницами, заказать билеты в авиакомпаниях и так далее. Дополнительно существует возможность оплачивать услуги интернет-магазинов. Для оплаты потребуется персональный номер пластика, а также специальный код безопасности. Не все магазины могут принимать к оплате корпоративные банковские продукты — в некоторых регионах данная услуга не действует.

Читайте также:  Зарегистрировать ип через госуслуги пошаговая инструкция

Вопрос: как установить лимит на пластике Сбербанка?

Ответ: каждое предприятие может устанавливать личный расходный лимит сотруднику. Всё будет зависеть от предоставляемых полномочий. Для этого организации необходимо подать в банковское учреждение специальный реестр, на основании которого будут определены стандартные лимиты.

Пластиковые банковские карты прочно вошли в нашу жизнь за последние десять лет. Оперативность проведения платежей, избавление от пересчёта наличных денег – эти плюсы привели к тому, что все банки предлагают карты всем слоям населения и деловым людям. Сбербанк остаётся одним из самых многочисленных по количеству клиентов банков, поэтому понимание бизнес карта сбербанка для ИП что это такое, необходимо бизнесменам в России. Эта статья расскажет обо всех тонкостях, минусах и плюсах данного продукта.

Особенности

Бизнес-карта Сбербанка для индивидуальных предпринимателей привязана к его расчётному счёту. Соответственно, любую операцию по нему, оплату услуг, зачисление или снятие денег, оплата налогов и сборов её обладатель осуществляет без подтверждения работников бухгалтерии и оформления платёжных поручений.

При условии установки на личный смартфон бизнесмена специальной программы, он получает возможность следить за состоянием расчётного счёта круглосуточно в режиме онлайн.

При заключении договора с банком создаётся реестр лиц, имеющих право использовать пластиковую бизнес-карту. Вносить изменения в него можно без личного посещения филиала банка, пользуясь приложением в смартфоне или персональном компьютере.

Если бизнесмен использует наёмный труд в работе, то:

  • карточки оформляются на тех сотрудников, которые по служебным обязанностям совершают те или иные финансовые операции;
  • в этом случае устанавливается лимит (в фиксированном размере) на проведение таких сделок;
  • это уже не просто бизнес-карта, а корпоративная карта Сбербанка.

Что касается взаимосвязи использования бизнес карты и уплаты налогов, то здесь просто: если предприниматель применяет УСН, ЕНВД или находится на патентной системе, он обращается с этой картой точно так же как с банковской.

Если же работа требует ведения полноценного бухгалтерского учёта доходов и расходов, то необходимо сохранять и суммировать все подтверждающие документы (чеки и накладные), но с этим проблем обычно не возникает.

Тарифы

После активации карты, которая произойдёт автоматически в течение суток после выдачи, даже если бизнесмен не нашёл для этого времени приступают к её полноценному использованию.

Общие тарифы на операции следующие:

  1. Стоимость использования карты в течение года составляет 2500 рублей. Но первый год данную сумму предприниматель экономит, так как обслуживание бесплатное.
  2. Пополнение наличными денежными средствами потребует дополнительных 0,3% от суммы.
  3. Предел для пополнения счёта в сутки составляет 100 тысяч рублей.
  4. Получение наличных денежных средств непосредственно в банкоматах Сбербанка обойдётся в 1,4% от суммы, а при обращении за этой услугой к банкам-компаньонам СБ придётся заплатить комиссию за снятие 3% от снимаемой суммы.
  5. На снимаемую сумму наличных установлен лимит 170 тысяч рублей в сутки или 5 миллионов в месяц.
  6. За СМС-оповещение об операциях по карте (расчётному счёту) оплачивают 60 рублей в месяц.

Конкретные суммы денег, необходимые для осуществления той или иной банковской операции зависят от тарифного плана, который выберет предприниматель.

На выбор предоставляется 5 тарифов:

  1. «Лёгкий старт». Название говорит само за себя, тариф рассчитан для начинающего бизнесмена. Поэтому обслуживание будет бесплатным, но за остальные операции нужно будет отдать деньги, в размере, превышающем аналоги других тарифов. Снятие наличных обойдётся в дополнительные 3%, а за обратную операцию пополнения заплатите 0,15% от суммы. Платежи в адрес физических лиц ограничены суммой 150 000 рублей, а в отношении юридических лиц лимит бесплатных операций ограничен цифрой 3, дальнейшие обойдутся в 100 рублей каждая.
  2. «Удачный сезон». Тоже говорящее название, предполагающее сезонный бизнес (например, выращивание и торговля рассадой). Заключение договора стоит 490 рублей, в месяц бизнесмен осуществляет 5 бесплатных платежей, расчёты с физическими лицами ограниченны такой же суммой 150 тысяч, пополнять без начисления % можно на 50 000 тысяч, не больше. Остальные тарифы прописываются в индивидуальном договоре.
  3. «Хорошая выручка». Ориентирован на людей, постоянно пополняющих расчётный счёт, это розничная торговля, в первую очередь. Стоимость выпуска карты обойдётся в 990 рублей, зато пополнять счёт можно суммами до 100 тысяч рублей без комиссии, и 10 раз в месяц любые операции бесплатны.
  4. «Активные расчёты». Подходит бизнесменам, которые проводят много операций в месяц. Внесение 2490 рублей за получение карты позволяет осуществлять 50 платежей в месяц безвозмездно.
  5. «Большие возможности». Стоимость 8600 рублей в месяц компенсируется расценками (или их отсутствием) на разовые операции. Не взимается плата за 100 операций по карте, денежные переводы до 300 тысяч в адрес физического лица и снятие до 500 000 рублей наличными деньгами.

Стоимость обслуживания и разовых операций по счёту прямо пропорциональны. Каждый бизнесмен выбирает, что выгоднее — сразу внести деньги или отдавать их постепенно за операции.

Как пользоваться

Принципы использования бизнес-карты не отличаются от правил для обыкновенных банковских карт.

Читайте также:  Заканчивается срок социальной карты как получить новую

Есть возможность расплачиваться в интернет-магазинах и в простых за покупки, снимать наличные деньги и осуществлять переводы для физических и юридических лиц. Все эти операции влекут дополнительные расходы в соответствии с выбранным тарифным планом. Помимо этого, исходя из того, что карта привязана к расчётному счёту ИП, операции, проводимые по ней должны быть в целях предпринимательской деятельности, а не личные. Со своей личной карты и на неё, с бизнес карты операции не выполняются.

Отличия появляются при наличии карт не только у бизнесмена, но и у его сотрудников. Для подстраховки от вероятности обнуления расчётного счёта заранее определяется лимит для проведения операций наёмными работниками. В случае совершения личных покупок при помощи бизнес-карты, предприниматель удерживает соответствующую сумму из его заработной платы.

В остальном бизнес карта не отличается от обычной пластиковой, она имеет срок действия и пин-код.

Преимущества продукта

Для бизнесмена важно, чтобы финансы, где бы они не находились, были защищены от посягательства третьих лиц. Бизнес карта гарантирует сохранность денежных средств, в случае утраты или хищения карты, достаточно заблокировать счёт и исключить этим их использование.

Достоинства:

  1. Можно осуществлять операции не только на территории РФ, но и использовать бизнес карту за рубежом, что удобно при командировках сотрудников или поездках предпринимателя на встречи с деловыми партнёрами по бизнесу.
  2. При условии подключения программы Сбербанк Бизнес онлайн предприниматель и его бухгалтер контролируют движение финансовых средств по расчётному счёту, включая использование расчётного счёта сотрудниками.
  3. Процедура перечисления денежных средств через интернет занимает минуту времени и не требует дополнительного оформления бухгалтерских документов.
  4. Все сведения и ограничения на пользование картой, список лиц, имеющих на это право, корректируется бизнесменом в режиме онлайн, без посещения офиса банка.
  5. Выплата командировочных расходов и их использование сотрудником, находящимся за пределами предприятия контролируются бухгалтерией, и не требуют дальнейшего предоставления авансовых отчётов.
  6. Расчёты с контрагентами при помощи бизнес карты являются бесплатными, в рамках выбранного тарифного плана, что существенно экономит денежные средства на счёте.

Это далеко не полный перечень преимуществ использования бизнес карты для ИП. Сбербанк постоянно совершенствует услуги, и разрабатывает возможность доставки карты по адресу, указанному предпринимателем. Это позволит экономить его время и силы, потраченные на визит в банк.

Активация карты

Получить и активировать бизнес-карту, проще всего используя приложение Сбербанк Бизнес онлайн. Бизнесмену, который уже зарегистрирован в данном приложении, для оформления бизнес-карты, достаточно нажать на ссылку «выпуск карты», и после перенаправления в личный кабинет заполнить информацию о будущей карте.

  • списка лиц, имеющих право распоряжаться картой;
  • размера установленного лимита для них;
  • выбора тарифного плана и вида карточки (Мастеркард или Виза);
  • кредитная банковская карточка сбербанка нужна или дебетовая.

После этого достаточно посетить ближайший офис Сбербанка и получить готовую карту.

Активация проходит в «личном кабинете» бизнесмена, а при отсутствии этого действия, происходит автоматическая активация через сутки после её получения.

Разнообразие тарифных планов, позволяющих бизнесмену выбрать подходящий для реалий его дела, простота использования и многочисленные преимущества бизнес карты для ИП от Сбербанка способствуют увеличению клиентов, выбирающих этот способ ведения финансовых операций по карте.

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Adblock detector